Was ist Aave? Ein dezentrales, nicht-treuhänderisches Liquiditätsprotokoll zum Einzahlen und Ausleihen von Krypto-Assets über mehrere Blockchains.
Hauptmerkmale: Einzahlen und Zinsen verdienen, Ausleihen gegen Sicherheiten, Flash-Darlehen, GHO-Stablecoin, Multi-Chain-Unterstützung (Ethereum, Polygon, Arbitrum, etc.), E-Mode für hohe Kapitaleffizienz.
Am besten für: Krypto-Investoren, DeFi-Nutzer, Yield-Farmer und alle, die Zinsen verdienen oder Liquidität ohne Verkauf ihrer Assets erhalten möchten.
Kosten: Keine Protokollgebühren für Einzahlungen. Darlehen erfordern Zinszahlungen basierend auf Marktbedingungen.
Aave ist ein dezentrales, nicht-treuhänderisches Liquiditätsprotokoll, das Benutzern ermöglicht, Kryptowährungsanlagen einzuzahlen und auszuleihen. Ursprünglich 2017 als ETHLend gestartet und 2020 zu Aave umbenannt, ist das Protokoll zur größten Kreditplattform in der dezentralen Finanzwelt gewachsen und sichert Milliarden von Dollar über mehrere Blockchain-Netzwerke.
Der Name "Aave" stammt vom finnischen Wort für "Geist" und spiegelt das Ziel des Protokolls wider, ein transparentes und quelloffenes Finanzsystem zu schaffen. Im Gegensatz zu traditionellen Banken arbeitet Aave vollständig über Smart Contracts, was bedeutet, dass Ihre Gelder niemals von einer zentralisierten Einheit gehalten werden. Sie behalten die volle Kontrolle über Ihre Assets, während Sie Zinsen verdienen oder Liquidität erhalten.
Zahlen Sie Krypto-Assets in Liquiditätspools ein und verdienen Sie Zinsen in Echtzeit. Erhalten Sie aTokens, die Ihre Einzahlung repräsentieren und automatisch Rendite ansammeln.
Verwenden Sie Ihre eingezahlten Assets als Sicherheit, um andere Kryptowährungen auszuleihen. Wählen Sie zwischen variablen oder stabilen Zinssätzen basierend auf Ihrer Strategie.
Greifen Sie auf unbesicherte Darlehen zu, die innerhalb einer einzigen Transaktion aufgenommen und zurückgezahlt werden müssen. Ermöglichen Sie Arbitrage, Liquidationen und Sicherheitentausch.
Setzen Sie Ihr Kapital über Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base und mehr mit einheitlicher Benutzererfahrung ein.
Prägen Sie GHO, Aaves nativen dezentralen Stablecoin, mit Ihren Sicherheiten. Genießen Sie ermäßigte Kreditzinsen für AAVE-Staker.
Halten Sie AAVE-Token, um an der Protokoll-Governance teilzunehmen. Stimmen Sie über Vorschläge ab, schlagen Sie Verbesserungen vor und helfen Sie, die Zukunft des DeFi-Kreditwesens zu gestalten.
Aave V3 repräsentiert die neueste Evolution des Protokolls und führt Verbesserungen der Kapitaleffizienz ein, die es Benutzern ermöglichen, ihre Positionen wie nie zuvor zu optimieren. Das Upgrade beinhaltet den Effizienz-Modus (E-Mode), der Benutzern ermöglicht, höhere Kreditkraft zu erzielen, wenn sie korrelierte Assets wie Stablecoins oder Liquid-Staking-Token einzahlen und ausleihen. Dies kann Beleihungsquoten von bis zu 97% ermöglichen.
Wenn Sie Assets bei Aave einzahlen, deponieren Sie diese in einem durch Smart Contracts verwalteten Liquiditätspool. Im Gegenzug erhalten Sie aTokens (wie aUSDC, aETH oder aDAI), die Ihre eingezahlte Position plus aufgelaufene Zinsen repräsentieren. Diese aTokens sind ERC-20-kompatibel, was bedeutet, dass Sie sie in Ihrer Wallet halten, übertragen oder in anderen DeFi-Protokollen verwenden können, während Sie weiterhin Zinsen verdienen.
Aave ermöglicht es Ihnen, Assets auszuleihen, indem Sie Ihre eingezahlten Token als Sicherheit verwenden. Jedes Asset hat spezifische Risikoparameter, einschließlich Beleihungsquote (LTV), Liquidationsschwelle und Liquidationsstrafe, die alle durch die Aave-Governance bestimmt werden. Sie können zwischen variablen Zinssätzen, die mit den Marktbedingungen schwanken, oder stabilen Zinssätzen wählen, die Vorhersehbarkeit bieten.
Aave hat Flash-Darlehen im DeFi-Bereich eingeführt - unbesicherte Darlehen, die innerhalb einer einzigen Ethereum-Transaktion aufgenommen und zurückgezahlt werden müssen. Wenn das Darlehen bis zum Ende der Transaktion nicht zurückgezahlt wird, wird die gesamte Operation rückgängig gemacht, als ob nichts passiert wäre. Flash-Darlehen ermöglichen anspruchsvolle Strategien wie Arbitrage, Sicherheitentausch, Selbst-Liquidation und mehr, alles ohne Vorabkapital.
Ihr Gesundheitsfaktor ist eine numerische Darstellung der Sicherheit Ihrer Position. Ein Gesundheitsfaktor über 1 bedeutet, dass Ihr Sicherheitenwert Ihre Schulden ausreichend abdeckt. Fällt er unter 1, wird Ihre Position für eine Liquidation berechtigt, bei der Liquidatoren einen Teil Ihrer Schulden zurückzahlen können, um Ihre Sicherheiten mit einem Rabatt zu erhalten. Überwachen Sie Ihren Gesundheitsfaktor genau, um Liquidationen zu vermeiden.
GHO ist ein dezentraler, überbesicherter Stablecoin, der nativ zum Aave-Protokoll gehört. Benutzer können GHO mit ihren eingestellten Sicherheiten zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen prägen. AAVE-Staker im Safety Module erhalten ermäßigte GHO-Kreditzinsen, was zusätzlichen Nutzen für den Governance-Token schafft und gleichzeitig die Stabilität des Stablecoins aufrechterhält.
Das Aave Safety Module ist ein Staking-Mechanismus, der einen Backstop im Falle eines Fehlbetrags bietet. Benutzer können AAVE-Token staken und Belohnungen verdienen, während sie zur Protokollsicherheit beitragen. In extremen Szenarien können bis zu 30% der gestakten AAVE gekürzt werden, um Defizite zu decken, was die Anreize zwischen Stakern und der Sicherheit des Protokolls angleicht.
Besuchen Sie app.aave.com und verbinden Sie Ihre Web3-Wallet. Aave unterstützt MetaMask, WalletConnect, Coinbase Wallet und andere beliebte Wallet-Anbieter. Stellen Sie sicher, dass Ihre Wallet mit den Assets, die Sie einzahlen möchten, und genügend nativen Token (ETH, MATIC, etc.) für Gasgebühren gefüllt ist.
Wählen Sie Ihr bevorzugtes Blockchain-Netzwerk aus dem Netzwerk-Selektor. Jedes Netzwerk hat unterschiedliche verfügbare Assets, variierende Zinssätze und unterschiedliche Gaskosten. Ethereum bietet die tiefste Liquidität, während Layer-2-Netzwerke wie Arbitrum und Polygon niedrigere Transaktionsgebühren bieten.
Navigieren Sie zum Bereich "Einzahlen" und wählen Sie ein Asset aus, das Sie deponieren möchten. Geben Sie den Betrag ein, genehmigen Sie den Token (erste Interaktion) und bestätigen Sie die Einzahlungstransaktion. Sie erhalten aTokens, die Ihre Position repräsentieren und automatisch Zinsen ansammeln.
Wenn Sie ausleihen möchten, schalten Sie den Schalter "Als Sicherheit verwenden" für Ihre eingezahlten Assets um. Dies ermöglicht es, diese Assets als Deckung für alle Darlehen zu verwenden, die Sie aufnehmen. Verschiedene Assets haben unterschiedliche Sicherheitenfaktoren, die beeinflussen, wie viel Sie dagegen ausleihen können.
Gehen Sie zum Bereich "Ausleihen" und wählen Sie ein Asset zum Ausleihen. Wählen Sie zwischen variablen oder stabilen Zinssätzen, geben Sie den Betrag ein (stellen Sie einen gesunden Gesundheitsfaktor über 1 sicher) und bestätigen Sie die Transaktion. Die ausgeliehenen Assets erscheinen sofort in Ihrer Wallet.
Überprüfen Sie regelmäßig Ihr Dashboard, um Ihren Gesundheitsfaktor, aufgelaufene Zinsen (sowohl verdiente als auch geschuldete) und die allgemeine Positionsgesundheit zu überwachen. Wenn sich Ihr Gesundheitsfaktor 1 nähert, sollten Sie Schulden zurückzahlen oder mehr Sicherheiten hinzufügen, um eine Liquidation zu vermeiden.
Aave V3 ist über mehrere Blockchain-Netzwerke bereitgestellt, die jeweils einzigartige Vorteile in Bezug auf Gebühren, Geschwindigkeit und Asset-Verfügbarkeit bieten. Das Protokoll behält eine konsistente Funktionalität über alle Bereitstellungen bei und ermöglicht es Ihnen, Aave überall dort zu nutzen, wo Sie bevorzugt Transaktionen durchführen.
...und Erweiterung auf zusätzliche Netzwerke durch Governance
Aave bedient eine vielfältige Gruppe von DeFi-Teilnehmern, die jeweils die Funktionen des Protokolls für unterschiedliche Finanzstrategien nutzen. Hier sind die häufigsten Anwendungsfälle, die die Vielseitigkeit von Aave demonstrieren:
Zahlen Sie ungenutzte Kryptowährungs-Assets in Aaves Liquiditätspools ein, um wettbewerbsfähige Zinsen zu verdienen. Stablecoin-Einzahler finden oft, dass Aave bessere Renditen als traditionelle Sparkonten bietet, während ETH- und BTC-Inhaber ihre Assets arbeiten lassen können, ohne sie zu verkaufen. Zinsen werden in Echtzeit direkt in Ihrer Wallet angesammelt.
Langfristige Krypto-Inhaber, die Bargeld benötigen oder neue Investitionen tätigen möchten, können gegen ihre Bestände leihen, anstatt zu verkaufen und steuerpflichtige Ereignisse auszulösen. Leihen Sie Stablecoins gegen Ihre ETH-Position, um Rechnungen zu bezahlen, in Gelegenheiten zu investieren oder einfach Liquidität zu erhalten, während Sie das Aufwärtspotenzial beibehalten.
Händler nutzen Aave, um gehebelte Positionen auf ihre Lieblings-Assets zu erstellen. Zahlen Sie ETH ein, leihen Sie Stablecoins, tauschen Sie für mehr ETH und wiederholen Sie, um gehebelte Long-Positionen aufzubauen. Umgekehrt können Sie für Short-Positionen Stablecoins einzahlen, ETH leihen und verkaufen. Verwalten Sie das Risiko bei Hebelwirkung immer sorgfältig.
Entwickler und fortgeschrittene Händler nutzen Flash-Darlehen, um Preisunterschiede über DeFi-Protokolle auszunutzen, unterwasserliegende Positionen zu liquidieren oder komplexe Sicherheitentausche durchzuführen - alles ohne Vorabkapital. Flash-Darlehen haben Millionen an Arbitrage-Gewinnen ermöglicht und helfen, die Markteffizienz aufrechtzuerhalten.
Aaves aTokens können in anderen DeFi-Protokollen verwendet werden, was Yield-Stacking-Strategien ermöglicht. Zahlen Sie bei Aave ein, erhalten Sie aTokens, staken Sie diese in Yield-Farms oder verwenden Sie sie anderswo als Sicherheiten. Diese Komposierbarkeit ist ein Eckpfeiler der Kapitaleffizienz von DeFi.
Das Verständnis, wie Aave im Vergleich zu anderen DeFi-Kreditprotokollen abschneidet, hilft Ihnen, die richtige Plattform für Ihre Bedürfnisse zu wählen:
Aave: Native Bereitstellungen auf 10+ Blockchain-Netzwerken einschließlich Ethereum, Layer 2s und alt-L1s. Konsistente Benutzererfahrung und Funktionsparität über alle Chains mit Portal für zukünftige Cross-Chain-Liquidität.
Andere: Viele Kreditprotokolle sind auf einzelne Chains beschränkt oder haben fragmentierte Erfahrungen über Bereitstellungen mit unterschiedlichen Funktionssets.
Aave V3: Effizienz-Modus ermöglicht bis zu 97% LTV für korrelierte Assets. Isolations-Modus ermöglicht sichere Listung von Long-Tail-Assets. Variable und stabile Zinsoptionen bieten Flexibilität.
Andere: Oft auf niedrigere LTV-Verhältnisse beschränkt mit weniger ausgefeilten Risikomanagement-Funktionen für verschiedene Asset-Typen.
Aave: Pionier der Flash-Darlehen mit den liquidesten Pools für unbesichertes Ausleihen. Unterstützt einfache und Batch-Flash-Darlehen mit 0,05-0,09% Gebühren.
Andere: Nicht alle Protokolle bieten Flash-Darlehen an, und diejenigen, die es tun, haben oft weniger Liquidität oder höhere Gebühren.
Aave: Vollständig dezentralisierte Governance durch AAVE-Token. Vorschläge, Abstimmungen und Ausführung erfolgen on-chain. Große, aktive Community mit transparenter Entscheidungsfindung.
Andere: Unterschiedliche Grade der Dezentralisierung von vollständig DAO-kontrolliert bis hin zu stärker zentralisierten Operationen.
Aave hat sich als führendes DeFi-Kreditprotokoll mit beeindruckenden Metriken in allen wichtigen Indikatoren etabliert:
Statistiken sind ungefähr und ändern sich in Echtzeit basierend auf Marktbedingungen. Besuchen Sie app.aave.com für aktuelle Zahlen.
Aave ist ein dezentrales, nicht-treuhänderisches Liquiditätsprotokoll, bei dem Benutzer als Einzahler oder Kreditnehmer teilnehmen können. Einzahler stellen dem Markt Liquidität zur Verfügung, um passives Einkommen zu erzielen, während Kreditnehmer Darlehen auf überbesicherte oder unbesicherte (Flash-Darlehen) Weise erhalten können.
Zahlen Sie Ihre Krypto-Assets in Aaves Liquiditätspools ein, indem Sie Ihre Wallet verbinden, ein Asset auswählen und einzahlen. Sie erhalten aTokens, die Ihre Einzahlung plus aufgelaufene Zinsen repräsentieren. Zinsen werden automatisch und in Echtzeit verzinst.
Aave ist eines der am meisten kampferprobten DeFi-Protokolle und sichert seit 2020 Milliarden an Assets. Es verfügt über mehrere Sicherheitsaudits, ein Safety Module mit gestaktem AAVE und governance-kontrollierte Risikoparameter. Dennoch birgt DeFi immer Smart-Contract- und Marktrisiken.
Aave V3 unterstützt mehrere Blockchains, darunter Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Base, BNB Chain, Gnosis, Scroll und Metis, wobei regelmäßig weitere Netzwerke hinzugefügt werden.
Flash-Darlehen sind unbesicherte Darlehen, die innerhalb einer einzigen Blockchain-Transaktion aufgenommen und zurückgezahlt werden müssen. Sie ermöglichen Arbitrage, Sicherheitentausch und Selbst-Liquidationsstrategien ohne Vorabkapital.
GHO ist Aaves nativer dezentraler Stablecoin. Benutzer können GHO prägen, indem sie Sicherheiten im Aave-Protokoll bereitstellen. AAVE-Staker erhalten ermäßigte Kreditzinsen für GHO.
Der Gesundheitsfaktor ist eine numerische Darstellung der Sicherheit Ihrer Position. Ein Wert über 1 bedeutet, dass Ihre Sicherheiten Ihre Schulden ausreichend abdecken. Unter 1 wird Ihre Position liquidationsfähig.